Datenschutzerklärung

Der Schutz Ihrer personenbezogenen Daten ist uns wichtig. In dieser Datenschutzerklärung informieren wir Sie darüber, welche Daten bei der Nutzung unseres Onlineangebots verarbeitet werden, zu welchen Zwecken dies geschieht und welche Rechte Ihnen nach der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und weiteren anwendbaren Datenschutzgesetzen zustehen.

1. Verantwortlicher

Verantwortlich für die Verarbeitung personenbezogener Daten im Zusammenhang mit unserem Onlineangebot und unseren Finanzberatungsleistungen ist:

2. Zwecke der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten personenbezogene Daten, soweit dies erforderlich ist, um unser Onlineangebot bereitzustellen und unsere Leistungen im Bereich der Optimierung monatlicher Ausgaben, der Finanzplanung und der Vermögensberatung zu erbringen.

• Bereitstellung, Pflege und Absicherung unseres Onlineangebots
• Beantwortung von Anfragen und Vereinbarung sowie Vorbereitung von Beratungsgesprächen
• Analyse der finanziellen Situation, soweit Sie uns hierfür freiwillig Angaben zur Verfügung stellen
• Erstellung und Erläuterung von Informationen und Empfehlungen zur Finanzplanung und Vermögensberatung
• Erfüllung gesetzlicher Aufbewahrungs-, Nachweis- und Auskunftspflichten
• Wahrung unserer berechtigten Interessen, insbesondere zur Missbrauchs- und Betrugsprävention sowie zur Durchsetzung oder Abwehr rechtlicher Ansprüche

3. Verarbeitete Datenkategorien

Je nach Nutzung unseres Onlineangebots und Umfang einer Beratung können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

• Stammdaten sowie Anrede und Name
• Adress- und Kontaktdaten, soweit Sie diese bereitstellen
• Angaben zu Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und finanziellen Zielen, soweit diese für eine angefragte Beratung erforderlich sind
• Inhalte Ihrer Anfragen und Angaben zur gewünschten Beratung
• Technische Nutzungsdaten wie IP-Adresse, Zeitpunkt des Zugriffs, verwendetes Endgerät und Browser

4. Rechtsgrundlagen

Die Verarbeitung erfolgt je nach Zweck auf Grundlage von Artikel 6 Absatz 1 DSGVO, insbesondere:

• Buchstabe a: Ihrer Einwilligung, sofern Sie eine solche erteilt haben
• Buchstabe b: zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen oder zur Erfüllung eines Vertrags
• Buchstabe c: zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen
• Buchstabe f: zur Wahrung berechtigter Interessen, sofern nicht Ihre Interessen oder Grundrechte überwiegen

Besonders sensible finanzielle Angaben verarbeiten wir nur, soweit dies für die von Ihnen gewünschte Beratung erforderlich ist, eine gesetzliche Grundlage besteht oder Sie ausdrücklich eingewilligt haben.

5. Serverprotokolle und technische Sicherheit

Beim Aufruf unseres Onlineangebots können technische Zugriffsdaten in Serverprotokollen verarbeitet werden. Dies dient der sicheren, stabilen und fehlerfreien Bereitstellung des Angebots sowie der Erkennung und Abwehr von Angriffen. Die Protokolldaten werden gelöscht, sobald sie für diese Zwecke nicht mehr erforderlich sind, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

6. Cookies und vergleichbare Technologien

Unser Onlineangebot kann technisch notwendige Cookies oder vergleichbare Technologien verwenden. Diese sind erforderlich, um grundlegende Funktionen, Sicherheit und Darstellung zu ermöglichen. Nicht notwendige Analyse- oder Komforttechnologien setzen wir nur ein, wenn Sie zuvor eingewilligt haben. Ihre Auswahl können Sie über die entsprechenden Einstellungen unseres Onlineangebots jederzeit ändern oder widerrufen.

7. Empfänger und Auftragsverarbeiter

Eine Übermittlung personenbezogener Daten erfolgt nur, wenn dies für die genannten Zwecke erforderlich ist, Sie eingewilligt haben oder eine gesetzliche Verpflichtung besteht. Empfänger können insbesondere technische Dienstleister für Hosting, Wartung, Datensicherheit und die Verwaltung unseres Onlineangebots sein. Diese Dienstleister werden sorgfältig ausgewählt und, soweit erforderlich, durch Auftragsverarbeitungsverträge nach Artikel 28 DSGVO verpflichtet.

8. Übermittlung in Drittländer

Eine Übermittlung personenbezogener Daten in Staaten außerhalb der Europäischen Union oder des Europäischen Wirtschaftsraums findet nur statt, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen der Artikel 44 ff. DSGVO erfüllt sind. Dazu gehören insbesondere ein Angemessenheitsbeschluss der Europäischen Kommission oder geeignete Garantien wie Standarddatenschutzklauseln.

9. Speicherdauer

Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie dies für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist. Danach werden die Daten gelöscht, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungsfristen, berechtigten Interessen oder die Notwendigkeit der Beweissicherung einer Löschung entgegenstehen. Geschäfts- und steuerrechtliche Aufbewahrungsfristen können insbesondere sechs oder zehn Jahre betragen.

10. Ihre Rechte

Sie haben nach Maßgabe der gesetzlichen Voraussetzungen folgende Rechte:

• Recht auf Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten
• Recht auf Berichtigung unrichtiger oder Vervollständigung unvollständiger Daten
• Recht auf Löschung Ihrer Daten, soweit keine gesetzlichen Gründe entgegenstehen
• Recht auf Einschränkung der Verarbeitung
• Recht auf Datenübertragbarkeit, soweit die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind
• Recht, eine erteilte Einwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft zu widerrufen
• Recht auf Widerspruch gegen Verarbeitungen, die auf berechtigten Interessen beruhen

Zur Ausübung Ihrer Rechte können Sie sich schriftlich an die oben genannte Postanschrift wenden. Bitte machen Sie dabei möglichst konkrete Angaben zu Ihrem Anliegen, damit wir Ihre Anfrage zuordnen können.

11. Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde

Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren, insbesondere bei der für Ihren gewöhnlichen Aufenthaltsort, Ihren Arbeitsplatz oder den Ort des vermuteten Verstoßes zuständigen Behörde.

12. Keine automatisierte Entscheidungsfindung

Eine automatisierte Entscheidungsfindung einschließlich Profiling mit rechtlicher oder ähnlich erheblicher Wirkung findet im Rahmen unseres Onlineangebots und unserer beschriebenen Beratungsleistungen nicht statt.

13. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir können diese Datenschutzerklärung anpassen, wenn sich rechtliche Anforderungen, unsere Leistungen oder die technischen Abläufe unseres Onlineangebots ändern. Es gilt jeweils die auf unserem Onlineangebot veröffentlichte Fassung.